Контакты
61145, г. Харьков,
ул. Космическая 12, к. 22
тел. +38(057) 752-34-04

Email НАПИСАТЬ
Скайп ПОЗВОНИТЬ

Разделы новостей

Закон и аналитика
 · Законом Украины "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг"..
 · Закон Украины "Об инвестиционной деятельности"
 · Правила "Фонду фiнансування будiвництва"
 · ЗУ "Про іпотеку"
 · ЗУ " О финансово-кредитных механизмах и управлением имуществом при строительстве жилья и опера..
 · Квартира в новостройке: надежные схемы покупки
 · Как выгодно застраховать квартиру
 · Что указать в договоре аренды жилья, чтобы не оказаться на улице

Мы отвечаем на вопросы
 · Как перевести квартиру в нежилой фонд?
 · У меня российское гражданство, могу ли я купить квартиру в Украине для своего родственника(укр. гра..
 · — Хочу приобрести у физического лица квартиру в строящемся доме по договору переуступки прав. Надо ..
 · Как продать квартиру под ипотекой?
 · Можно ли взять кредит под залог квартиры в которой прописан ребенок?
 · Как досрочно погасить ипотечный кредит?

Информация
Администрация
adminОтправить почту для admin
другому, кредиты, страховые, договоры, ценные, денег, рынки, юридическим, Периодичность, назначает, выполнять, легализации, отвечает, уставного, принимаются, финансовому, какую-нибудь, включая, ПОЛОЖЕНИЯ, единолично, 1998, Сфера, клиентом, сдерживание, клиент, действующим, декабря, операций, идентифицирован, предусмотренные, должен, Выдача, контролирует, ликвидация, решать, направлений, сфера, раньше, особенностей, связанных, участие, сотрудничества, прекращает, утверждать, внутренних, эмитент, Заместителем, такой, другие, судимость, использовать, ОБЩИЕ, открытых, постоянной, профессиональные, банков, подать, пять, правил, инспекции, 2000, которого, хозяйства, ОКОНЕЧНЫЕ, собираются, предоставляется, рынка, платежных, согласованные, эффективности, аудиту, паркинг, постановлением, специальности, нарушают, паркинги, возглавляется, вида, освобождается, Реорганизация, Правовой, обязательными, собственному, отвечают, использует, тайны, документами, каждым, каких-нибудь, торговля, тому, специально, работе, окончание, лицензировании, государств, хозяйственную, органами, должностное, местного
Расскажи другу

Недвижимость Харькова. Средние цены.




Законом Украины "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг"
Опубликовано: admin , Включено: 26/6/2010

Скачать Законом Украины "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг"


ЗАКОН УКРАИНЫ


О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг

С изменениями и дополнениями, внесенными
Законами Украины
от 6 февраля 2003 года N 485-IV,
от 15 декабря 2005 года N 3201-IV

Этот Закон устанавливает общие правовые основы в сфере предоставления финансовых услуг, осуществления регулятивных и наблюдательных функций за деятельностью из предоставления финансовых услуг.

Целью этого Закона является создание правовых основ для защиты интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности и развития конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.

Раздел И. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ


Статья 1. Определение сроков

1. В этом Законе сроки употребляются в таком значении:

1) финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг и которая внесена к соответствующему реестру в порядке, установленном законом. В финансовые учреждения принадлежат банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг;

2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;

3) финансовый кредит - средства, которые предоставляются взаем юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;

4) финансовые активы - средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, что не отнесены к ценным бумагам;

5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов;

6) рынки финансовых услуг - сфера деятельности участников рынков финансовых услуг с целью предоставления и потребления определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг принадлежат профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, которые обеспечивают обращение финансовых активов;

7) участники рынков финансовых услуг - юридические лица и физические лица - субъекты предпринимательской деятельности, которые в соответствии с законом имеют право осуществлять деятельность из предоставления финансовых услуг на территории Украины, и потребители таких услуг;

8) существенное участие - прямое или опосредствованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владения определенной частью уставного капитала или права голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство или деятельность юридического лица;

9) саморегулівна организация - неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное с целью защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими государственными органами, которые осуществляют регуляцию рынков финансовых услуг, полномочия относительно разработки и внедрения правил поведения на рынках финансовых услуг та/або сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регуляции рынков финансовых услуг могут быть предусмотрены дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулівним организациям;

10) государственная регуляция рынков финансовых услуг - осуществление государством комплекса мероприятий по регуляции и надзору за рынками финансовых услуг с целью защиты интересов потребителей финансовых услуг и предотвращения кризисных явлений;

11) профессиональная тайна - материалы, документы, другие сведения, которыми пользуются в процессе и в связи с выполнением своих должностных обязанностей должностные лица государственных органов, которые осуществляют регуляцию рынков финансовых услуг, и лица, которые вовлекаются в осуществление этих функций, и которые запрещается разглашать в какой-нибудь форме к моменту принятия решения соответствующим уполномоченным государственным органом;

12) Уполномоченный орган - специальный уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регуляции рынков финансовых услуг.

2. Другие сроки, которые употребляются в этом Законе, применяются в значении законов Украины по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг.

Статья 2. Сфера действия Закона

1. Этот Закон регулирует отношения, которые возникают между участниками рынков финансовых услуг во время осуществления операций из предоставления финансовых услуг.

2. Финансовые учреждения в Украине действуют в соответствии с этим Законом с учетом норм законов Украины, которые устанавливают особенности их деятельности.

3. Положения этого Закона не распространяются на:

деятельность в Украине финансовых учреждений, которые имеют статус межправительственных международных организаций;

деятельность Государственного казначейства Украины и государственных целевых фондов.

Статья 3. Законодательство о регуляции деятельности из предоставления финансовых услуг

1. Отношения, которые возникают в связи с функционированием финансовых рынков и предоставлением финансовых услуг потребителям, регулируются Конституцией Украины, этим Законом, другими законами Украины по вопросам регуляции рынков финансовых услуг, а также принятыми согласно с этими законами правовыми нормативно актами.

Раздел II. УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ


Статья 4. Финансовые услуги

1. Финансовыми считаются такие услуги:

1) выпуск платежных документов, платежных карточек, дорожных чеков та/або их обслуживания, клиринг, другие формы обеспечения расчетов;

2) доверительное управление финансовыми активами;

3) деятельность из обмена валют;

4) привлечение финансовых активов с обязательством относительно следующего их возвращения;

5) финансовый лизинг;

6) предоставление средств взаем, в том числе и на условиях финансового кредита;

7) предоставление гарантий и поручительства;

8) перевод денег;

9) услуги в сфере страхования и накопительного пенсионного обеспечения;

10) торговля ценными бумагами;

11) факторинг;

12) другие операции, которые отвечают критериям, определенным в пункте 5 части первой статьи 1 этого Закона.

Статья 5. Право на осуществление операций из предоставления финансовых услуг

1. Финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями, а также, если это прямо предусмотрено законом, физическими лицами - субъектами предпринимательской деятельности (дальше - субъекты предпринимательской деятельности).

2. Исключительное право или другие ограничения относительно предоставления отдельных финансовых услуг устанавливаются законами о деятельности соответствующего финансового учреждения и правовыми нормативно актами государственных органов, которые осуществляют регуляцию рынков финансовых услуг.

3. Предоставлять финансовые кредиты за счет привлеченных средств имеет право на основании соответствующей лицензии лишь кредитное учреждение.

4. Возможность и порядок предоставления отдельных финансовых услуг юридическими лицами, которые за своим правовым статусом не являются финансовыми учреждениями, определяются законами и правовыми нормативно актами государственных органов, которые осуществляют регуляцию деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг, выданными в пределах их компетенции.

Статья 6. Договор о предоставлении финансовых услуг

1. Финансовые услуги в соответствии с положениями этого Закона предоставляются субъектами предпринимательской деятельности на основании договора.

Договор, если другое не предусмотрено законом, должен содержать:

1) название документа;

2) назову, адрес и реквизиты субъекта предпринимательской деятельности;

3) фамилия, имя и отчество физического лица, которое получает финансовые услуги, и ее адрес;

4) наименование, местонахождение юридического лица;

5) наименование финансовой операции;

6) размер финансового актива, отмеченный в денежном выражении, сроки его внесения и условия взаиморасчетов;

7) срок действия договора;

8) порядок изменения и прекращения действия договора;

9) права и обязанности сторон, ответственность сторон за невыполнение или неподобающее выполнение условий договора;

10) другие условия при согласии сторон;

11) подписи сторон.

Уполномоченный орган устанавливает дополнительные требования к договорам о предоставлении финансовых услуг физическим лицам, если это не урегулировано законом.

При заключении договора юридическое или физическое лицо имеют право требовать у субъекта предпринимательской деятельности предоставления баланса или справки о финансовом положении, подтвержденные аудитором (аудиторской фирмой), а также бизнес-плане, если другое не предусмотрено законодательством Украины.

2. Основания, порядок и правовые последствия прекращения действия договоров о предоставлении финансовых услуг определяются гражданским законодательством, законами по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг, а также заключенными в соответствии с ними договорами.

Раздел III. УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ


Статья 7. Условия начала деятельности

1. Лицо приобретает статусу финансового учреждения после внесения о ней запись к соответствующему государственному реестру финансовых учреждений.

2. В случае, если в соответствии с законом предоставления определенных финансовых услуг нуждается в лицензировании, финансовое учреждение имеет право на осуществление таких услуг лишь по получении соответствующих лицензий.

3. Финансовое учреждение может начать предоставление финансовых услуг, лишь если:

1) учетная и регистрирующая система отвечает требованиям, установленным правовыми нормативно актами;

2) внутренние правила финансового учреждения, согласованные с требованиями законов Украины и правовых нормативно актов государственных органов, которые осуществляют регуляцию и надзор за рынками финансовых услуг;

3) профессиональные качества и деловая репутация персонала отвечают установленным законом требованиям.

Статья 8. Организационные правила

1. Финансовые учреждения могут создаваться в какой-нибудь организационно-правовой форме, если законы по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.

2. Законы Украины по вопросам регуляции деятельности хозяйственных обществ и юридических лиц других организационно-правовых форм применяются в финансовые учреждения с учетом особенностей, определенных этим Законом и законами по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг.

Статья 9. Капитал

1. Минимальный размер капитала финансовых учреждений, необходимый для их основания, и общие требования к регулятивному капиталу, что необходим для их функционирования, определяются законами Украины по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг.

2. При создании финансового учреждения или в случае увеличения размера зарегистрированного уставного (паевого) капитала, уставный (паевой) капитал должен быть оплачен в денежной форме и размещен на банковских счетах коммерческих банков, которые являются юридическими лицами по законодательству Украины, если другое не предусмотрено законами Украины по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг.

3. Продажа и приобретение частицы в уставном (паевому) капитале осуществляются на условиях, установленных законодательством Украины.

Статья 10. Принятие решений при конфликте интересов

1. Руководитель или служащий финансового учреждения не могут принимать участие в подготовке и принятии решения относительно принятия финансовым учреждением какого-нибудь обязательства на их пользу.

2. Руководитель, служащий или назначенный эксперт финансового учреждения не могут принимать участие в подготовке и принятии решения в интересах учреждения или предприятия, в котором они, их близкие родственники или предприятие, которым они владеют, имеют деловой интерес.

3. Лицо, которое является членом органа управления или служащим финансового учреждения, может заключать договоры с этим финансовым учреждением относительно предоставления такому лицу соответствующих финансовых услуг на условиях, которые не отличаются от обычных.

4. Лицо, которое является членом органа управления финансового учреждения, не может заключать договоры относительно предоставления этому финансовому учреждению профессиональных услуг (работ), если общие собрания владельцев не предоставят предыдущего согласия на заключение такого договора.

Статья 11. Достоверность рекламы и информации

1. Финансовым учреждениям запрещается распространение в какой-нибудь форме рекламы и другой информации, что содержит неправдивые сведения об их деятельности в сфере финансовых услуг.

Статья 12. Право клиента на информацию

1. Клиент имеет право доступа к информации относительно деятельности финансового учреждения. Финансовые учреждения обязаны по требованию клиента предоставить такую информацию:

1) сведения о финансовых показателях деятельности финансового учреждения и ее экономическом положении, которые подлежат обязательному преданию огласке;

2) перечень руководителей финансового учреждения и ее отделенных подразделов;

3) перечень услуг, которые предоставляются финансовым учреждением;

4) ціну/тарифи финансовых услуг;

5) количество акций финансового учреждения, которые находятся в собственности членов ее исполнительного органа, и перечень лиц, частицы которых в уставном капитале финансового учреждения превышают пять процентов;

6) другую информацию по вопросам предоставления финансовых услуг и информацию, право на получение которой закреплено в законах Украины.

Статья 13. Порядок реорганизации и ликвидации финансовых учреждений

1. Реорганизация и ликвидация финансовых учреждений происходят с сдерживанием требований соответствующих законов Украины и правовых нормативно актов государственных органов по вопросам регуляции деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.

Статья 14. Учет и отчетность

1. Финансовое учреждение обязано вести учет своих операций и предоставлять отчетность в соответствии с требованиями законов и правовых нормативно актов государственных органов по вопросам регуляции деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.

Статья 15. Требования к внешнему аудиту

1. Аудиторские проверки финансовых учреждений могут проводиться аудиторами, которые:

1) имеют соответствующий сертификат;

2) не имеют взаимоотношений относительно права собственности с финансовым учреждением, деятельность которой проверяется, не имеют задолженности перед этим учреждением или другого конфликта интересов;

3) внесены к соответствующим реестрам, которые ведутся государственными органами, которые осуществляют регуляцию деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг. Порядок ведения реестра определяется соответствующим государственным органом, который осуществляет регуляцию деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.

Статья 16. Объединение финансовых учреждений

1. Финансовые учреждения имеют право на добровольных началах объединять свою деятельность, если это не противоречит антимонопольному законодательству Украины и требованиям законов по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг. Правовой статус, виды, порядок создания, правовой режим функционирования и прекращение деятельности объединений определяется согласно с законами Украины.

2. Объединение финансовых учреждений приобретает статус саморегулівної организации после внесения записи о ней к соответствующему реестру, который ведется государственными органами по вопросам регуляции деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг в пределах их компетенции.

Статья 17. Недопущение ограничения конкуренции на рынках финансовых услуг

1. Финансовые учреждения осуществляют свою деятельность с учетом требований антимонопольного законодательства и законодательства о защите от недобросовестной конкуренции.

Статья 18. Предотвращение легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Финансовым учреждениям во время осуществления (предоставление) финансовых услуг запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами, открывать и вести анонимные (номерные) счета.

Финансовым учреждениям запрещается вступать в договорные отношения с клиентами - юридическими или физическими лицами в случае, если возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени.

Финансовое учреждение обязано идентифицировать в соответствии с законодательством Украины:

клиентов, что открывают счета в финансовом учреждении та/або заключают договоры о предоставлении финансовых услуг;

клиентов, которые осуществляют операции, которые подлежат финансовому мониторингу;

лиц, уполномоченных действовать от имени отмеченных клиентов.

Финансовое учреждение предоставляет соответствующие финансовые услуги лишь после осуществления идентификации лица клиентов и употребления мероприятий в соответствии с законодательством, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Финансовое учреждение имеет право вытребовать, а клиент обязан предоставить документы и предусмотрены законодательством ведомости, необходимые для выяснения его лица. В случае непредоставления клиентом необходимых документов и предусмотренных законодательством сведений или преднамеренного представления неправдивых сведений о себе финансовое учреждение отказывает клиенту в его обслуживании та/або предоставлении финансовых услуг та/або не открывает счет, а в случае наличия ранее открытых счетов финансовое учреждение отказывает в осуществимые обслуживания та/або не заключает договор о предоставлении финансовых услуг.

В случае, если возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени, финансовое учреждение должно идентифицировать также лицо, от имени которой осуществляется финансовая операция.

В случае наличия при осуществлении идентификации мотивированного подозрения относительно предоставления клиентом недостоверной информации или преднамеренного представления клиентом информации с целью введения в заблуждение финансовое учреждение должно предоставлять информацию о финансовых операциях клиента специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

Для идентификации клиента - юридического лица финансовое учреждение должно идентифицировать физических лиц, которые являются владельцами этого юридического лица, имеют прямое или опосредствованное влияние на нее и извлекают экономическую выгоду от ее деятельности. В случае, если юридическое лицо является хозяйственным обществом, финансовое учреждение должно идентифицировать физических лиц, которые имеют существенное участие в этом юридическом лице. Клиент должен предоставлять предусмотренные законодательством сведения, которые вытребует банк с целью выполнения требований законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В случае непредоставления таких сведений клиентом финансовое учреждение отказывает в осуществимые обслуживания та/або предоставлении финансовых услуг та/або не открывает счет, а в случае наличия ранее открытых счетов финансовое учреждение отказывает в осуществимые обслуживания та/або не заключает договор о предоставлении финансовых услуг. Для идентификации и употребления мероприятий, предусмотренных законодательством для подтверждения лица клиента - юридического лица и для обеспечения возможности финансового учреждения выполнять правила внутреннего финансового мониторинга и программы его осуществления, в том числе относительно выявления финансовых операций, что имеют сомнительный характер, финансовое учреждение имеет право вытребовать предусмотренную законодательством информацию, которая касается идентификации этого лица и ее руководителей, у органов государственной власти, которые осуществляют надзор та/або контроль за деятельностью этого юридического лица, банков, других юридических лиц, а также осуществлять предусмотренные законодательством мероприятия по сбору такой информации из других источников. Указанные органы государственной власти, банки, другие юридические лица обязаны на протяжении десяти рабочих дней со дня получения запроса безоплатно предоставить финансовому учреждению такую информацию.

Для идентификации клиента - физического лица и употребления мероприятий, предусмотренных законодательством для подтверждения его лица, финансовое учреждение имеет право вытребовать информацию о нем у органов государственной власти, банков, других юридических лиц, а также осуществлять предусмотренные законодательством мероприятия по сбору такой информации об этом лице, которое является необходимым для выполнения правил внутреннего финансового мониторинга и программ его осуществления, в том числе относительно выявления финансовых операций, что имеют сомнительный характер. Указанные органы государственной власти, банки, другие юридические лица обязаны на протяжении десяти рабочих дней со дня получения запроса безоплатно предоставить финансовому учреждению такую информацию.

Идентификация не является обязательной при осуществлении каждой операции, если клиент был более ранее идентифицирован в соответствии с законодательством, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

При наличии решения соответствующего органа государственной власти об отмене государственной регистрации юридического лица или государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности - физического лица, признание в установленном законом порядке юридического лица фиктивной или объявление судорог физического лица умершей или признание безвестно отсутствующей финансовое учреждение прекращает последующее обслуживание такого лица и безотлагательно предоставляет информацию специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга относительно финансовых активов такого лица и не перечисляет или другим путем не распоряжается финансовыми активами к получению распоряжений отмеченного органа. В случае непоступления на протяжении семи рабочих дней отмеченных распоряжений или решения суда относительно употребления или неупотребления мероприятий по этим финансовым активам финансовое учреждение решает связанные с ними вопросы в соответствии с законодательством Украины.

(статья 18 в редакции Закона
Украины от 06.02.2003 р. N 485-IV)

Раздел IV. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГУЛЯЦИЯ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ


Статья 19. Цель государственной регуляции рынков финансовых услуг

1. Целью государственной регуляции рынков финансовых услуг в Украине является:

1) проведение единой и эффективной государственной политики в сфере финансовых услуг;

2) защита интересов потребителей финансовых услуг;

3) создание благоприятных условий для развития и функционирования рынков финансовых услуг;

4) создание условий для эффективной мобилизации и размещения финансовых ресурсов участниками рынков финансовых услуг с учетом интересов общества;

5) обеспечение равных возможностей для доступа к рынкам финансовых услуг и защиты прав их участников;

6) сдерживание участниками рынков финансовых услуг требований законодательства;

7) предотвращение монополизации и создание условий развития добросовестной конкуренции на рынках финансовых услуг;

8) контроль за прозрачностью и открытостью рынков финансовых услуг;

9) содействие интеграции в европейский и мировой рынки финансовых услуг.

Статья 20. Формы государственной регуляции рынков финансовых услуг

1. Государственная регуляция деятельности из предоставления финансовых услуг осуществляется путем:

1) ведение государственных реестров финансовых учреждений и лицензирования деятельности из предоставления финансовых услуг;

2) правовой нормативно регуляции деятельности финансовых учреждений;

3) надзора за деятельностью финансовых учреждений;

4) применение уполномоченными государственными органами мероприятий влияния;

5) проведение других мероприятий по государственной регуляции рынков финансовых услуг.

Статья 21. Органы, которые осуществляют государственную регуляцию рынков финансовых услуг

1. Государственная регуляция рынков финансовых услуг осуществляется:

относительно рынка банковских услуг - Национальным банком Украины;

относительно рынков ценных бумаг и производных ценных бумаг - Государственной комиссией из ценных бумаг и фондового рынка;

относительно других рынков финансовых услуг - специально уполномоченным органом исполнительной власти в сфере регуляции рынков финансовых услуг.

Антимонопольный комитет Украины и другие государственные органы осуществляют контроль за деятельностью участников рынков финансовых услуг и получают от них информацию в пределах полномочий, определенных законом.

2. Государственная регуляция деятельности из предоставления финансовых услуг осуществляется в соответствии с этим Законом и другими законами Украины.

Статья 22. Сотрудничество и координация деятельности между органами, которые осуществляют государственную регуляцию рынков финансовых услуг

1. Национальный банк Украины, Государственная комиссия из ценных бумаг и фондового рынка и Уполномоченный орган обязаны сотрудничать согласно с положениями этого Закона.

2. Национальный банк Украины, Государственная комиссия из ценных бумаг и фондового рынка и Уполномоченный орган с помощью средств связи, что позволяют фиксировать информацию, своевременно сообщают друг другу о каких-нибудь наблюдениях и выводах, которые являются необходимыми для выполнения возложенных на них обязанностей.

3. Национальный банк Украины, Государственная комиссия из ценных бумаг и фондового рынка и Уполномоченный орган имеют право на доступ к информационным базам данных друг друга, которые ведутся с целью регуляции рынков финансовых услуг.

4. Председатель государственного органа, что осуществляет регуляцию рынков финансовых услуг, или уполномоченное им лицо принимают участие в работе других органов, которые осуществляют государственную регуляцию рынков финансовых услуг, с правом совещательного голоса, когда на них обсуждаются вопросы надзора за деятельностью из предоставления финансовых услуг.

5. Национальный банк Украины, Государственная комиссия из ценных бумаг и фондового рынка и Уполномоченный орган с целью сотрудничества и координации своей деятельности обязаны проводить оперативные совещания не реже однажды в квартал или чаще по требованию одного из руководителей этих органов. За результатами отмеченных совещаний складываются соответствующие протоколы та/або заключаются межведомственные соглашения. Решения, которые содержатся в отмеченных протоколах и соглашениях, обязательные для рассмотрения и внедрения каждым из органов, которые осуществляют государственную регуляцию рынков финансовых услуг.

Раздел V. ОРГАНИЗАЦИЯ, ПОЛНОМОЧИЕ И ПОРЯДОК ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СПЕЦИАЛЬНО УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ В СФЕРЕ РЕГУЛЯЦИИ РЫНКОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ


Статья 23. Организация деятельности Уполномоченного органа

1. Уполномоченный орган является центральным органом исполнительной власти, который работает по коллегиальному принципу.

2. Уполномоченный орган не может быть участником финансовых рынков как эмитент облигаций внутренних и внешних государственных ссуд или осуществлять какую-нибудь другую деятельность на финансовых рынках, кроме предусмотренной этим Законом.

3. Положение об Уполномоченном органе по предоставлению Кабинета Министров Украины утверждается Президентом Украины.

4. Уполномоченный орган является юридическим лицом и имеет отделенное имущество, что является государственной собственностью.

5. Уполномоченный орган состоит из Головы, заместителей Председателя и не меньше трех членов Уполномоченного органа - директоров департаментов (дальше - директора департаментов), которых назначает на должности и прекращает их полномочие в этих должностях Президент Украины.

6. Структура центрального аппарата Уполномоченного органа определяется Положением об Уполномоченном органе.

7. Уполномоченный орган может создавать и ликвидировать свои территориальные управления для осуществления своих полномочий. Территориальные управления Уполномоченного органа не имеют статуса юридического лица и действуют на основе положения, что утверждается Уполномоченным органом.

8. По решению Уполномоченного органа может создаваться экспертный Консультационно совет, который является постоянно действующим на общественных началах совещательным органом, что принимает участие в обсуждении проектов документов, которые разрабатываются та/або рассматриваются Уполномоченным органом. Состав экспертного Консультационно совета и положения о ней утверждает Уполномоченный орган.

9. Основной формой работы Уполномоченного органа являются заседания, которые собираются за потребностью, но не реже однажды на месяц. Порядок принятия Уполномоченным органом решений определяется в Положении об Уполномоченном органе.

Статья 24. Председатель Уполномоченного органа

1. Председатель Уполномоченного органа назначается на должность и освобождается от должности Президентом Украины.

2. Президент Украины освобождает от должности Председателя Уполномоченного органа в разе:

1) окончание срока его полномочий;

2) набор законной силы обвинительным приговором относительно него;

3) признание его безвестно отсутствующим или объявление умершим;

4) прекращение его гражданства или выезда за пределы Украины на постоянное место проживания;

5) представление Председателем Уполномоченного органа в письменном виде заявления об отставке или об освобождении по собственному желанию;

6) по другим причинам.

3. Полномочия Председателя Уполномоченного органа прекращаются в случае его смерти.

4. Председателем Уполномоченного органа может быть лицо с безукоризненной деловой репутацией, которая имеет более высшее экономическое или юридическое образование и при этом имеет опыт постоянной на протяжении семи лет работы по специальности.

5. Председатель Уполномоченного органа:

1) осуществляет руководство текущей деятельностью Уполномоченного органа и решает все вопросы деятельности Уполномоченного органа, за исключением тех, что принадлежат к компетенции Уполномоченного органа;

2) действует без доверенности от имени Уполномоченного органа в границах, установленных законодательством Украины;

3) представляет Уполномоченный орган в отношениях с государственными органами иностранных государств по вопросам надзора за деятельностью финансовых учреждений и международными организациями;

4) выдает приказы, распоряжения и тому подобное по вопросам, которые принадлежат к его компетенции;

5) принимает на работу и освобождает из работы работников Уполномоченного органа, поощряет их и налагает дисциплинарные взыскания;

6) выполняет другие функции, необходимые для обеспечения организации работы и деятельности Уполномоченного органа.

6. Председатель Уполномоченного органа единолично несет ответственность перед Президентом Украины за деятельность Уполномоченного органа.

Статья 25. Заместители Председателя Уполномоченного органа

1. Заместители Председателя Уполномоченного органа назначаются на должность и освобождаются от должности Президентом Украины.

2. Заместителем Председателя Уполномоченного органа может быть лицо с безукоризненной деловой репутацией, которая имеет более высшее образование и опыт постоянной на протяжении не меньше пяти лет работы по специальности, что отвечает ее функциональным обязанностям в Уполномоченном органе.

3. Заместители Председателя Уполномоченного органа отвечают за обеспечение координирующих функций в пределах Уполномоченного органа, осуществления аналитической и методологической деятельности, вопроса кадрового, финансового, информационного и материально-технического обеспечения деятельности Уполномоченного органа. Количество заместителей Председателя Уполномоченного органа и распределение обязанностей между ними определяются Положением об Уполномоченном органе.

Статья 26. Члены Уполномоченного органа - директора департаментов

1. Директора департаментов назначаются на должность и освобождаются от должности Президентом Украины.

2. Директором департамента может быть лицо с безукоризненной деловой репутацией, которая имеет более высшее образование и опыт постоянной на протяжении не меньше пяти лет работы по специальности, что отвечает ее функциональным обязанностям в Уполномоченном органе.

3. Прекращение полномочий директоров департаментов происходит в связи с окончанием срока их полномочий или на основаниях, предусмотренных законодательством о труде и государственной службе.

4. Директора департаментов отвечают за организацию и осуществление функций регуляции и надзора за деятельностью отдельных видов финансовых учреждений и рынков финансовых услуг, которые отнесены к наблюдательной компетенции возглавляемых ими департаментов.

5. Директора департаментов в пределах своей компетенции имеют право подписывать от имени Уполномоченного органа документы правозастосовчого характера, решать вопрос о внесении финансовых учреждений к реестру и их лицензированию, применению мероприятий влияния, проведения других мероприятий, которые направлены на реализацию их полномочий, предусмотренных Положением об Уполномоченном органе.

Статья 27. Задание Уполномоченного органа

1. Основными заданиями Уполномоченного органа являются:

1) разработка стратегии и реализации развития и решения системных вопросов функционирования рынков финансовых услуг в Украине;

2) осуществление государственной регуляции и надзора за предоставлением финансовых услуг и сдерживанием законодательства в этой сфере;

3) защита прав потребителей финансовых услуг путем применения в пределах своих полномочий мероприятий влияния с целью предотвращения и прекращения нарушений законодательства на рынке финансовых услуг;

4) обобщение практики применения законодательства Украины по вопросам финансовых услуг и рынков и разработки предложений относительно их совершенствования;

5) разработка и утверждение обязательных к выполнению правовых нормативно актов по вопросам, которые принадлежат к его компетенции;

6) координация деятельности с другими государственными органами;

7) внедрение международно признанных правил развития рынков финансовых услуг.

Статья 28. Полномочие Уполномоченного органа

1. Уполномоченный орган в пределах своей компетенции:

1) разрабатывает и утверждает правовые нормативно акты, обязательные к выполнению центральными и местными органами исполнительной власти, органами местного самоуправления, участниками рынков финансовых услуг, их объединениями, контролирует их выполнение;

2) осуществляет регистрацию и ведет Государственный реестр финансовых учреждений;

3) выдает финансовым учреждениям в соответствии с законами по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг соответствующие разрешения, а также лицензии на осуществление деятельности из предоставления финансовых услуг и утверждает условия осуществления деятельности из предоставления финансовых услуг, осуществление которых нуждается в соответствующей лицензии или разрешении, и порядок контроля за их сдерживанием;

(пункт 3 части первой статьи 28 в редакции
Закона Украины от 15.12.2005 р. N 3201-IV)

4) устанавливает обязательные нормативы достаточности капитала и другие показатели и требования, которые ограничивают риски по операциям с финансовыми активами;

5) устанавливает плату за регистрацию документов и выдачу лицензий, предоставляет информацию за запросами юридических лиц;

6) дает выводы об отнесении операций к тому или другому виду финансовых услуг;

7) устанавливает ограничение на совмещение предоставления определенных видов финансовых услуг;

8) осуществляет контроль за достоверностью информации, что предоставляется участниками рынку финансовых услуг;

9) проводит самостоятельно или вместе с другими уполномоченными органами присмотра выездные и безвыездные проверки деятельности финансовых учреждений;

10) в случае нарушения законодательства о финансовых услугах, правовых нормативно актов Уполномоченного органа применяет мероприятия влияния и налагает административные взыскания;

11) обращается в суд и хозяйственный суд с исками (заявлениями) в связи с нарушением законодательства Украины о финансовых услугах;

12) посылает финансовым учреждениям та саморегулівним организациям обязательные к выполнению распоряжения об устранении нарушений законодательства о финансовых услугах и требует предоставления необходимых документов;

13) посылает материалы в правоохранительные органы относительно фактов правонарушений, которые стали известны во время проведения проверок;

14) посылает материалы в органы Антимонопольного комитета Украины в случае выявления нарушений антимонопольного законодательства;

15) требует созыва собраний участников финансового учреждения;

16) осуществляет мониторинг движения капитала в Украину и за ее границы через рынки финансовых услуг;

17) устанавливает требования относительно программного обеспечения и специального технического оборудования финансовых учреждений, связанного с предоставлением финансовых услуг;

18) устанавливает порядок раскрытия информации и составления отчетности участниками рынков финансовых услуг в соответствии с законодательством Украины;

19) определяет профессиональные требования к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений и может требовать освобождения от должностей лиц, которые не отвечают установленным требованиям для занимания соответствующих должностей;

20) согласовывает в соответствии с законами по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг документы финансовых учреждений, которые определяют требования относительно предоставления финансовых услуг.

(часть первая статьи 28 дополнена пунктом 20
согласно с Законом Украины от 15.12.2005 р. N 3201-IV)

2. Решения, принятые Уполномоченным органом по вопросам оценки эффективности и координации деятельности по регуляции и надзору за отдельными рынками финансовых услуг, являются обязательными к выполнению директорами департаментов.

Статья 29. Направления присмотра

1. Основными направлениями присмотра Уполномоченного органа являются сдерживания установленных критериев и нормативов относительно:

1) ликвидности;

2) капитала и платежеспособности;

3) прибыльности;

4) качества активов та ризиковості операций;

5) качества систем управления и управленческого персонала;

6) сдерживание правил предоставления финансовых услуг.

2. Правила подготовки, предоставления и обработки данных относительно деятельности финансовых учреждений в разрезе направлений присмотра устанавливаются Уполномоченным органом.

Статья 30. Инспекция

1. Уполномоченный орган имеет право осуществлять в пределах своей компетенции инспекцию финансовых учреждений, а также их родственных и афилированных лиц.

2. Периодичность инспекции устанавливается Уполномоченным органом в зависимости от типа финансового учреждения.

3. Для проведения инспекции Уполномоченный орган может привлекать внешних экспертов, которые имеют соответствующую квалификацию.

4. Уполномоченный орган может исследовать данные о клиенте финансового учреждения только с целью выполнения заданий присмотра.

5. Для проведения инспекции лицо, которое наделено Уполномоченным органом полномочиями осуществлять инспекцию за местом нахождения юридического лица, что проверяется (дальше - уполномоченное лицо), имеет право приглашать должностных лиц этого юридического лица для предоставления объяснений и требовать предоставления необходимой информации и документов.

Статья 31. Обязательность сохранения профессиональной тайны

1. Материалы, которые предоставляются для анализа или проверки, а также сведения и документы о финансовом, имущественном состоянии юридических и физических лиц, которые поступают в Уполномоченный орган, составляют профессиональную тайну и могут быть использованы лишь для осуществления Уполномоченным органом его функций, включая случаи относительно законодательно установленного порядка обмена информацией.

2. Несанкционированное разглашение каких-нибудь сведений, материалов, документов, которые относятся к профессиональной тайне, тянет ответственность в соответствии с законами, кроме случаев, когда такое разглашение необходимо для предотвращения легализации денег, приобретенных преступным путем.

Статья 32. Сотрудничество с государственными органами иностранных государств по вопросам надзора за деятельностью финансовых учреждений и международными организациями

1. Уполномоченный орган в пределах своей компетенции осуществляет сотрудничество с международными организациями, государственными органами и неправительственными организациями иностранных государств по вопросам, отнесенным к его компетенции.

2. Уполномоченный орган имеет право в пределах международного сотрудничества, отмеченного в части первой этой статьи, на условиях взаимности предоставлять и получать информацию по вопросам надзора за финансовыми рынками и учреждениями, которая не составляет государственной тайны и не приводит к разглашению профессиональной тайны.

3. Уполномоченный орган имеет право в пределах международного сотрудничества, отмеченного в части первой этой статьи, предоставлять информацию относительно деятельности отдельных финансовых учреждений в случаях и в порядке, установленных в соответствующих международных договорах, участником которых является Украина.

Статья 33. Отчетность

1. Уполномоченный орган обязан с учетом требований законодательства о защите государственной и профессиональной тайн обнародовать в официальных средствах массовой информации основные положения своего ежегодного отчета.

Раздел VI. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ


Статья 34. Обязательность лицензирования

1. Уполномоченный орган в пределах своей компетенции выдает лицензии для осуществления финансовыми учреждениями:

1) страховой деятельности;

2) деятельности из предоставления услуг накопительного пенсионного обеспечения;

3) предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств;

4) деятельности из предоставления каких-нибудь финансовых услуг, которые предусматривают прямое или опосредствованное привлечение финансовых активов от физических лиц.

2. Осуществление деятельности, отмеченной в части первой этой статьи, позволяется только по получении соответствующей лицензии. Лица, виновные в осуществлении деятельности без лицензии, несут ответственность согласно с законами Украины.

3. Лицензия, которая предоставляется для осуществления деятельности из предоставления финансовых услуг, не может передаваться третьим лицам.

Статья 35. Документы, которые подаются органу лицензирования для получения лицензии

1. Лицо, которое намеревается осуществлять определенный вид хозяйственной деятельности из предоставления финансовых услуг, что лицензируется, лично или через уполномоченный ею орган или лицо обращается в Уполномоченный орган с заявлением установленного образца о выдаче лицензии.

В заявлении о выдаче лицензии должны содержаться сведения о лице заявителя (наименование, местонахождение, банковские реквизиты, идентификационный код). В случае наличия у заявителя филиалов, других отделенных подразделов, которые будут осуществлять хозяйственную деятельность на основании полученной лицензии, в заявлении отмечается их местонахождение.

2. К заявлению о выдаче лицензии или разрешения добавляется копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица или копия справки о внесении к Единственному государственному реестру предприятий и организаций Украины, удостоверенная нотариально или органом, который выдал оригинал документа, документы, требования к перечню и содержанию которых установлены законами по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг, а к заявлению о выдаче лицензии на осуществление деятельности из предоставления финансовых услуг, отмеченных в пунктах 3 и 4 части первой статьи 34 этого Закона, - также документы, требования к перечню и содержанию которых установлены правовыми нормативно актами Уполномоченного органа.

(часть вторая статьи 35 в редакции
Закона Украины от 15.12.2005 р. N 3201-IV)

3. Заявление о выдаче лицензии и документы, которые добавляются к ней, принимаются за описанием, копия которого кажется заявителю с отметкой о дате принятия документов органом лицензирования и подписью ответственного лица.

4. Законами Украины по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг могут устанавливаться дополнительные требования относительно перечня и содержания документов, необходимых для получения соответствующей лицензии.

5. Об оставлении заявления о выдаче лицензии без рассмотрения заявителю сообщается в письменной форме с указанием оснований оставления заявления о выдаче лицензии без рассмотрения в сроки, предусмотренные для выдачи лицензии. После устранения причин, которые были основанием для вынесения решения об оставлении заявления о выдаче лицензии без рассмотрения, заявитель может повторно подать заявление о выдаче лицензии, которая рассматривается в порядке, установленном этим Законом.

Статья 36. Решение о выдаче или отказ в выдаче лицензии

1. Уполномоченный орган осуществляет надзор за деятельностью соответствующих финансовых учреждений, принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче в срок не позже чем тридцать календарных дней из даты поступления заявления о выдаче лицензии и документов, которые добавляются к заявлению, если законом, что регулирует отношения в определенных сферах хозяйственной деятельности, не предусмотрен другой срок выдачи лицензии на отдельные виды деятельности.

2. Сообщение о принятии решения о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии посылается (выдается) заявителю в письменной форме на протяжении трех рабочих дней из даты принятия соответствующего решения. В решении об отказе в выдаче лицензии отмечаются основания такого отказа.

3. Основаниями для принятия решения об отказе в выдаче лицензии являются:

1) недостоверность данных в документах, поданных заявителем, для получения лицензии;

2) несоответствие заявителя согласно с поданными документами лицензионным условиям, установленным для вида хозяйственной деятельности, отмеченного в заявлении о выдаче лицензии.

4. В случае отказа в выдаче лицензии на основании выявления недостоверных данных в документах, поданных заявителем о выдаче лицензии, субъект ведения хозяйства может подать в орган лицензирования новое заявление о выдаче лицензии не раньше чем через три месяца из даты принятия решения об отказе в выдаче лицензии.

5. В случае отказа в выдаче лицензии на основании несоответствия заявителя лицензионным условиям, установленным для вида хозяйственной деятельности, отмеченного в заявлении о выдаче лицензии, субъект ведения хозяйства может подать в орган лицензирования новое заявление о выдаче лицензии после устранения причин, которые стали основанием для отказа в выдаче лицензии.

6. Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжалован в судебном порядке.

Статья 37. Сведения, которые содержит лицензия

1. Уполномоченный орган использует бланки лицензии единственного образца. Бланк лицензии единственного образца утверждается Кабинетом Министров Украины.

2. Бланки лицензий являются документами суровой отчетности, имеют учетную серию и номер.

3. В лицензии отмечаются:

1) наименование органа лицензирования, что выдал лицензию;

2) вид хозяйственной деятельности из предоставления финансовых услуг, на право осуществления которого выдается лицензия;

3) наименование юридического лица;

4) идентификационный код юридического лица;

5) местонахождение юридического лица;

6) дата принятия и номер решения о выдаче лицензии;

7) должность, фамилия и инициалы лица, которое подписало лицензию;

8) дата выдачи лицензии и срок ее действия.

Лицензия подписывается директором соответствующего департамента Уполномоченного органа или его заместителем и удостоверяется печатью Уполномоченного органа.

Статья 38. Выдача лицензии

1. В случае принятия позитивного решения о выдаче лицензии Уполномоченный орган должен оформить лицензию не позже чем за пять рабочих дней со дня поступления документа, что подтверждает внесение платы за выдачу лицензии.

2. Уполномоченный орган делает отметку о дате принятия документов, которые подтверждают внесение заявителем платы за выдачу лицензии, на копии описания, которая была выдана заявителю при приеме заявления о выдаче лицензии.

3. Если заявитель на протяжении тридцати календарных дней со дня направления ему сообщения о принятии решения о выдаче лицензии не подал документа, что подтверждает внесение платы за выдачу лицензии, или не обратился в Уполномоченный орган для получения оформленной лицензии, Уполномоченный орган имеет право упразднить решение о выдаче лицензии или принять решение о признании такой лицензии недействительной.

4. Деятельность из предоставления финансовых услуг на основании лицензии, выданной Уполномоченным органом, осуществляется на всей территории Украины.

Раздел VII. МЕРОПРИЯТИЯ ВЛИЯНИЯ


Статья 39. Применение мероприятий влияния

1. В случае нарушения законов и других правовых нормативно актов, которые регулируют деятельность из предоставления финансовых услуг, Уполномоченный орган применяет мероприятия влияния в соответствии с законом.

2. Уполномоченный орган избирает и применяет мероприятия влияния на основе анализа данных и информации относительно нарушения, учитывая последствия нарушения и последствия применения таких мероприятий.

Статья 40. Виды мероприятий влияния

1. Уполномоченный орган может применять такие мероприятия влияния:

1) обязать нарушителя принять меры для устранения нарушения;

2) требовать созыва внеочередных собраний участников финансового учреждения;

3) налагать штрафы в размерах, предусмотренных статьями 41 и 43 этого Закона;

4) временно останавливать или аннулировать лицензию на право осуществления деятельности из предоставления финансовых услуг;

5) отстранять руководство от управления финансовым учреждением и назначать временную администрацию;

6) утверждать план возобновления финансовой стабильности финансового учреждения;

7) затрагивать вопрос о ликвидации учреждения.

2. Порядок и условия применения мероприятий влияния устанавливаются законами Украины и правовыми нормативно актами Уполномоченного органа.

3. Решение Уполномоченного органа относительно применения мероприятий влияния в виде временной администрации является исполнительным документом.

Статья 41. Штрафные санкции, которые применяются к субъектам предпринимательской деятельности - юридических лиц за правонарушения, совершенные на рынках финансовых услуг

1. Уполномоченный орган применяет к субъектам предпринимательской деятельности штрафные санкции:

1) за деятельность на рынках финансовых услуг без лицензии, получение которой предусмотрено законом, - в размере до 5000 необлагаемых минимумов доходов граждан, но не более одного процента от размера уставного (паевого) капитала юридического лица - субъекта предпринимательской деятельности, что совершила правонарушение;

2) за непредоставление, несвоевременное предоставление или предоставление завідомо недостоверной информации - в размере до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан, но не более одного процента от размера уставного (паевого) капитала юридического лица - субъекта предпринимательской деятельности, что совершила правонарушение;

3) за уклонение от выполнения или несвоевременное выполнение распоряжений, решений Уполномоченного органа об устранении нарушений относительно предоставления финансовых услуг - в размере до 500 необлагаемых минимумов доходов граждан, но не более одного процента от размера уставного (паевого) капитала юридического лица - субъекта предпринимательской деятельности, что совершила правонарушение.

2. Решение Уполномоченного органа о применении штрафных санкций может быть обжалован в суде.

3. Штрафы, наложенные Уполномоченным органом, стягиваются в судебном порядке.

Статья 42. Порядок применения штрафных санкций за нарушение правил деятельности субъектами предпринимательской деятельности - юридическими лицами на рынках финансовых услуг

1. Штрафы, предусмотренные статьей 41 этого Закона, налагаются Председателем Уполномоченного органа, его заместителями, директорами департаментов или председателем соответствующего территориального управления по рассмотрении материалов, которые удостоверяют факт правонарушения.

2. О совершении правонарушения, отмеченного в статье 41, уполномоченным лицом, которое его выявило, складывается акт, который вместе с объяснениями руководителя, другого ответственного должностного лица и документами, которые касаются дела, на протяжении трех дней направляется должностному лицу, которое имеет право налагать штраф.

3. Если во время проведения проверки уполномоченным лицом проводилось исключение документов, которые подтверждают факт нарушения, к акту о правонарушении добавляются копии этих документов и копия протокола об исключении этих документов.

4. Исключение сроком до трех дней документов, которые подтверждают факт правонарушения, проводится с обязательным составлением протокола, в котором отмечаются дата его составления, фамилия и должность лица, которая провела исключение, полный перечень изъятых документов и день, в который эти документы в соответствии с этим Законом должны быть возвращены.

5. Протокол подписывает уполномоченное лицо, которое провело исключение. Представителю субъекта предпринимательской деятельности - юридического лица, документы которого были изъяты, по окончании проверки и проведения исключения документов предоставляется копия протокола об исключении.

6. Должностные лица Уполномоченного органа, определенные в части первой этой статьи, принимают решение о наложении штрафа на протяжении 10 дней по получении документов, отмеченных в частях второй и третьей этой статьи. Решение о наложении штрафа оформляется постановлением, что посылается субъекту предпринимательской деятельности - юридическому лицу и банковскому учреждению, в которой открыт расчетный счет этого субъекта предпринимательской деятельности.

Статья 43. Ответственность за административные правонарушения, связанные с деятельностью на рынках финансовых услуг

1. Осуществление операций на рынках финансовых услуг без лицензии, получение которой предусмотрено законом, тянет за собой наложение на физическое лицо - субъекта предпринимательской деятельности или должностное лицо штрафа в размере от 20 к 50 необлагаемых минимумов доходов граждан.

2. Неподача, несвоевременное представление или представление завідомо недостоверных сведений Уполномоченному органу, если представление этих сведений предусмотрено действующим законодательством, тянет за собой наложение на физическое лицо - субъекта предпринимательской деятельности или должностное лицо субъекта предпринимательской деятельности - юридического лица штрафа в размере от 50 к 100 необлагаемых минимумов доходов граждан.

3. Уклонение от выполнения или несвоевременное выполнение распоряжений, решений Уполномоченного органа тянет за собой наложение на физическое лицо - субъекта предпринимательской деятельности или должностное лицо субъекта предпринимательской деятельности - юридического лица штрафа в размере от 20 к 50 необлагаемых минимумов доходов граждан.

4. Протоколы о совершении правонарушения складываются должностными лицами Уполномоченного органа в случае выявления ими соответствующих правонарушений.

5. Административные взыскания за правонарушения, предусмотренные частями первыми - третьими этой статьи, налагаются Уполномоченным органом или его территориальными управлениями. От имени этих органов право рассматривать дела об административных правонарушениях и взыскивать имеют Председатель Уполномоченного органа, его заместители, директора департаментов и председатель соответствующего территориального управления Уполномоченного органа.

6. Осуществление по делам об административных правонарушениях, предусмотренных частями первыми - третьими этой статьи, осуществляется в соответствии с Кодексом Украины об административных правонарушениях.

Статья 44. Криминальная ответственность за нарушение законодательства при осуществлении деятельности из предоставления финансовых услуг

1. Должностные лица, которые нарушают законодательство об осуществлении деятельности из предоставления финансовых услуг, несут криминальную ответственность, установленную законом.

Статья 45. Ответственность Уполномоченного органа и его должностных лиц

1. Должностные лица Уполномоченного органа за невыполнение или неподобающее выполнение должностных обязанностей несут ответственность в порядке, определенном законом.

2. Шкода, причиненная участникам рынка финансовых услуг неправомерными действиями Уполномоченного органа при осуществлении им своих полномочий, подлежит возмещению в полном объеме за счет государства в соответствии с законом.

Статья 46. Основания назначения временной администрации

1. Уполномоченный орган имеет право назначить временную администрацию финансового учреждения, деятельность которой лицензируется Уполномоченным органом, в разе:

1) систематических нарушений финансовым учреждением законных требований Уполномоченного органа;

2) если финансовое учреждение на протяжении 30 рабочих дней не выполняет 10 и больше процентов своих просроченных обязательств;

3) ареста или набора законной силы обвинительным приговором относительно преступных деяний руководителей финансового учреждения;

4) совершения финансовым учреждением действий относительно укрывательства счетов, каких-нибудь активов, реестров, отчетов, документов;

5) необоснованного отказа финансового учреждения в предоставлении документов или информации, предусмотренных этим Законом, уполномоченным лицам;

6) наличия публичного конфликта в руководстве финансового учреждения;

7) наличия ходатайства финансового учреждения о назначении временной администрации.

2. Временная администрация приступает к выполнению своих обязанностей немедленно после принятия решения о ее назначении.

3. Временная администрация возглавляется руководителем, который назначается Уполномоченным органом.

4. Срок полномочий временной администрации не может превышать одного года со дня ее назначения.

Статья 47. Требования к временному администратору и условию его назначения

1. Функции временной администрации выполняют лица, которые назначаются Уполномоченным органом. Временным администратором может быть:

1) юридическое лицо, которое осуществляет профессиональную деятельность относительно временной администрации финансовых учреждений, предоставление аудиторских, юридических или консультационных услуг по вопросам функционирования рынков финансовых услуг и имеет не меньше трех работников с сертификатом Уполномоченного органа на право осуществления временной администрации финансового учреждения;

2) независимый эксперт (по договору);

3) служащий Уполномоченного органа.

2. До участия во временной администрации допускаются лишь лица, которые имеют сертификат Уполномоченного органа на право осуществления временной администрации финансового учреждения, высокие профессиональные и моральные качества, безукоризненную деловую репутацию, экономическое или юридическое образование и опыт, необходимый для выполнения функций временного администратора.

3. Уполномоченный орган имеет право в любой момент устранить временного администратора от выполнения обязанностей в случае несоответствия его деятельности установленным этим Законом требованиям.

4. Оплата труда временного администратора (кроме служащего Уполномоченного органа), а также специалистов, привлеченных им для обеспечения выполнения своих полномочий, осуществляется согласно с заключенными с ними договорами.

5. Оплата труда временного администратора (кроме служащего Уполномоченного органа) и привлеченных им специалистов осуществляется за счет финансового учреждения, к которой его назначили.

6. Размер оплаты труда временного администратора (кроме служащего Уполномоченного органа) должен быть не меньше среднемесячной заработной платы руководителя этого финансового учреждения за 12 месяцев перед назначением временной администрации.

7. Размер оплаты труда привлеченных специалистов устанавливает временный администратор в пределах сметы расходов временной администрации, утвержденного Уполномоченным органом.

8. Дополнительное вознаграждение временному администратору и специалистам может устанавливаться в пределах сметы при согласии Уполномоченного органа.

9. Финансовая ответственность, жизнь и здоровье временного администратора должны быть застрахованы в соответствии с законом и договором о страховании.

10. Временным администратором не может быть лицо, которое:

1) является кредитором, связанным лицом или участником финансового учреждения;

2) имеет судимость, не погашенную и не снятую в установленном законом порядке, или есть обвинуваченою по уголовному делу;

3) не выполнила своих обязательств перед каким-нибудь финансовым учреждением.

11. Для выявления конфликта интересов лицо к моменту назначения временным администратором обязано предоставить Уполномоченному органу информацию о своих личных и деловых интересах, в частности относительно:

1) задолженности перед финансовым учреждением, трудовых отношений с ней или владение имущественными правами финансового учреждения;

2) отношений за предыдущие пять лет с каким-нибудь финансовым учреждением, что является ее связанным лицом;

3) невыполнение каких-нибудь обязательств относительно какого-нибудь банка или финансового учреждения за последние пять лет;

4) других интересов, которые могут навредить беспристрастному выполнению функций временного администратора;

5) отсутствия конфликта интересов с Уполномоченным органом.

12. Уполномоченный орган перед назначением временного администратора обязан убедиться в том, что конфликт интересов отсутствует.

13. В случае возникновения конфликта интересов после назначения временного администратора он обязан принять меры относительно устранения конфликта интересов и одновременно сообщить об этом Уполномоченный орган, который решает вопрос относительно возможности продолжения работы временного администратора.

14. Шкода, причиненная в результате профессиональной ошибки временного администратора, возмещается согласно с законодательством Украины и договорами о страховании.

15. Временный администратор не имеет права:

1) осуществлять деятельность при наличии конфликта интересов, за исключением случаев, когда об этом известно Уполномоченному органу и он позволил продолжить работу;

2) принимать прямо или опосредствовано какие-нибудь услуги, подарки и другие ценности от лиц, заинтересованных в осуществлении каких-нибудь действий, связанных с назначением временной администрации;

3) использовать или позволять использовать имущество, которое временный администратор имеет право контролировать, в своих интересах или в интересах третьих лиц;

4) принимать обязательство от имени Уполномоченного органа без его письменного разрешения;

5) разглашать служебную информацию, если это не связано с выполнением функций временного администратора.

16. Невыполнение или неподобающее выполнение временным администратором своих полномочий в соответствии с этим Законом, что нанесло ущерб финансовому учреждению или кредиторам, может быть основанием для прекращения выполнения им обязанностей, лишения сертификата на право осуществления временной администрации финансовых учреждений и привлечения к ответственности по закону.

17. В случае задания убытков действиями или бездеятельностью временного администратора финансовое учреждение та/або кредиторы имеют право обратиться с иском в суд относительно их возмещения.

Раздел VIII. ОКОНЕЧНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Этот Закон вступает в силу со дня его опубликовывания.

2. Кабинету Министров Украины на протяжении трех месяцев подготовить и подать на рассмотрение Президенту Украины проект Положения о специальном уполномоченном органе исполнительной власти по вопросам регуляции рынков финансовых услуг.

3. Уполномоченный орган обязан на протяжении одного года с момента своего образования внедрить Государственный реестр финансовых учреждений и внести у него соответствующие записи о существующих финансовых учреждениях, которые входят к сфере его регуляции.

4. Финансовые учреждения, созданные к вступлению в силу этим Законом, обязанные на протяжении одного года со дня внедрения Государственного реестра финансовых учреждений привести свою деятельность в соответствие с требованиями этого Закона.

5. До приведения законодательства в соответствие с этим Законом законы Украины и другие правовые нормативно акты применяются в части, что не противоречит этому Закону, если другое не предусмотрено этим Законом.

6. По вопросам, не урегулированным этим Законом, применяются другие законы и правовые нормативно акты органов, которые осуществляют государственную регуляцию рынков финансовых услуг.

7. Кабинету Министров Украины, Национальному банку Украины и Государственной комиссии из ценных бумаг и фондового рынка на протяжении года со дня опубликовывания этого Закона:

подготовить и подать на рассмотрение Верховной Рады Украины предложения относительно приведения законов Украины в соответствие с этим Законом;

привести свои правовые нормативно акты в соответствие с этим Законом;

обеспечить принятие актов, необходимых для реализации этого Закона;

обеспечить приведение министерствами, другими центральными органами исполнительной власти их правовых нормативно актов в соответствие с этим Законом.

8. Часть вторую статьи 2 Закона Украины "О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности" (Сведения Верховной Рады Украины, в 2000 г., N 36, ст. 299; в 2001 г., N 11, ст. 45) после слов "лицензирования банковской деятельности" дополнить словами "деятельности из предоставления финансовых услуг".

9. Статью 6 Закона Украины "О страховании" (Сведения Верховной Рады Украины, в 1996 г., N 18, ст. 78; в 1998 г., N 2, ст. 4, N 11 - 12, ст. 50; в 1999 г., N 4, ст. 35; в 2000 г., N 19, ст. 143, N 27, ст. 213, N 38, ст. 318, N 50, ст. 436; в 2001 г., N 15, ст. 73) дополнить пунктом 34 такого содержания:

"34) финансовая ответственность, жизнь и здоровье временного администратора и ликвидатора финансового учреждения".

Президент Украины Л. КУЧМА
г. Киев
12 июля 2001 года N 2664-III

[ Вернуться в раздел Законодательные акты Украины | Вернуться в главный раздел ] Страница для печати Послать этот документ другу

:: Новые документы ::

 · Аудиторское заключение о финансовой отчетности РК за 2015 год ( 4.7.16)
 · Аудиторское заключение о финансовой отчетности ООО "ХРФФС" за 2015 год ( 4.7.16)
 · Аудиторское заключение о финансовой отчетности ПБУ за 2015 год ( 4.7.16)
 · ЗАКОН УКРАЇНИ "Про іпотеку" ( 13.6.16)
 · Закон Украины "Об инвестиционной деятельности" ( 13.6.16)
 · Правила "Клочковская,117" ( 13.6.16)
 · Правила "вул. Квітки-Основ’яненка" ( 13.6.16)
 · Правила "вул. Кузнечна, ріг вул. Гамарника" ( 13.6.16)
 · Аудиторское заключение о финансовой отчетности ООО "ХРФФС" за 2014 год ( 24.4.15)
 · Правила "Садовий проїзд" ( 14.4.15)
 · Правила От.Яр.-Клинска ( 15.2.14)
 · Правила "Карбышева" ( 15.2.14)
 · Правила "Деркачівський" ( 15.2.14)
 · Аудиторское заключение о финансовой отчетности ООО "ПБУ" за 2011 год ( 22.4.12)
 · Аудиторское заключение о финансовой отчетности ООО "ФК "С-Инвестстрой" за 2011 год ( 22.4.12)
 · Аудиторское заключение о финансовой отчетности ООО "ХРФФС" за 2012 год ( 22.4.12)
 · В Украине стали больше строить ( 20.10.11)
 · Жилье и жулье: самые распространенные квартирные аферы ( 7.10.11)
 · Что указать в договоре аренды жилья, чтобы не оказаться на улице ( 4.10.11)
 · 5 способов удешевить страховку жилья ( 3.10.11)


:: Файлы ::

 · Правила "Клочковская, 117"
 · Правила "вул. Квітки-Основ’яненка"
 · Правила "вул. Кузнечна, ріг вул. Гамарника"
 · Садовий проїзд
 · Правила От.Яр.-Клинска
 · Правила Карбышева
 · Правила Деркачівський
 · ЗУ "Про іпотеку"
 · Договор ХРФФС
 · ЗУ "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков
 · Правила "Фонда финансирования строительства"
 · Закон Украины "Об инвестиционной деятельности"
 · ЗУ "О финансово-кредитных механизмах и управлении имуществом


:: Лицензии и сертификаты ::